Warum Sie in Kunst investieren sollten
Seit 2020 und der globalen Covid-Krise haben sich unsere Lebensstile grundlegend verändert. Sichere Anlagen haben sich verschoben. Der Kauf von Kunst ist zu einer attraktiven Anlagealternative geworden. Wir befinden uns in einer Ära hoher Volatilität bei Vermögenswerten, ähnlich wie bei Kryptowährungen. Unter diesen Umständen rücken Kunstinvestitionen in den Fokus vermögender Privatpersonen. Doch auch für Kleinanleger stellt sich die Frage nach finanziellen Investitionen in Kunstwerke, da sich der Kunstmarkt rasant weiterentwickelt.
Galeristen werden Ihnen bestätigen, dass der Kunstkauf eine emotionale Entscheidung ist. Betrachten Sie ihn jedoch als Investition, dann suchen Sie nach einem oder mehreren lebenden Künstlern, die Sie faszinieren. Informieren Sie sich über deren Werdegang und verfolgen Sie ihre Karriere. Besuchen Sie regelmäßig Museen, Galerien und Kunstinstitutionen, um vielversprechende Künstler zu entdecken. Achten Sie auf Qualität. Mit etwas Mühe finden Sie vielleicht ein Meisterwerk. In diesem Artikel beleuchten wir die Vorteile und Risiken dieser besonderen Investitionsmöglichkeit. Wie fängt man an, in Kunst zu investieren? Welche Kunststile bieten das größte Renditepotenzial? Wir versuchen, diese Fragen zu beantworten.
Was versteht man unter Investitionen im Kunstmarkt?
Es ist wichtig zu verstehen, dass Kunst eine Anlageklasse darstellt, die nur schwach mit der Gesundheit unserer kapitalistischen Volkswirtschaften korreliert. Kunst hat sich beispielsweise, neben Edelmetallen, für viele Anleger zu einem sicheren Hafen entwickelt. Bei Spannungen in der Weltwirtschaft beobachten wir einen Anstieg der Investitionen in Werke bekannter Künstler.
Das bedeutet, dass Sie, wenn Sie gut beraten werden und das richtige Kunstwerk erwerben, gute Chancen haben, es mit einem Preis weiterzuverkaufen, der mindestens Ihrer ursprünglichen Investition entspricht. Viele Anlageberater diversifizieren die Portfolios ihrer Kunden durch Investitionen in Kunst.
Die Zeiten ändern sich. Viele Menschen schätzen Kunst. Sie besuchen gerne Ausstellungen oder Museen. Diese Form des Kunsttourismus ist eindeutig auf dem Vormarsch. Die obere Mittelschicht zögert nicht mehr, Kunst nicht nur zum Vergnügen, sondern auch als Investition zu erwerben. Dies gilt insbesondere für China, wo sich junge Menschen in ihren Dreißigern als Kunstsammler verstehen und beträchtliche Summen in Kunst investieren.
Kunst: eine attraktive Investition und ein sicherer Hafen
Im Vergleich zu anderen wertvollen Anlagegütern (Uhren, Wein usw.) lässt sich Kunst leichter lagern und bietet mehr Möglichkeiten für den Auktionsverkauf. Online-Auktionen werden in Auktionshäusern jeder Größe immer üblicher. Dies ist eine Folge der Pandemie!
Traditionell wenden sich Anleger in Finanzkrisen oder Zeiten der Unsicherheit sogenannten „sicheren Häfen“ zu. Ziel ist es, Vermögen durch Anlagen zu schützen, die nicht mit den Märkten korrelieren. Der Kunstmarkt folgt nicht den Aktienkursen und ist daher weniger anfällig für Schwankungen als andere Anlageklassen.
Während in China, Europa und den USA die Transaktionen zunehmen, bleibt Japan, wie andere Länder auch, zurückhaltend. Der Trend geht jedoch hin zu einer breiten Akzeptanz dieser Anlageform. Maßgeblich dafür sind bedeutende Sammler, die weiterhin Vermögen anhäufen. Alle diese Sammler verbindet eine tiefe Leidenschaft für die Werke, die sie faszinieren. Doch auch die Rentabilität spielt für sie eine wichtige Rolle
Sollten wir im aktuellen Kontext in sichere Anlagen investieren?
Krieg in der Ukraine, Taiwan-Krise, Ausstieg aus der Covid-Pandemie, Rohstoffknappheit – all das treibt die Weltwirtschaft in Richtung Inflation und Verlangsamung des globalen Wachstums.
Der bereits einsetzende Zinsanstieg belastet viele kurzfristige Anlagen wie Anleihen. Auch der Kaufkraftverlust der Haushalte gibt Anlass zur Sorge. In diesem Kontext bietet Kunst eine Möglichkeit zur Portfoliodiversifizierung. Genau darin liegt der Reiz einer sicheren Anlage.
Der Sekundärmarkt für Kunst
In der Kunstwelt bezeichnet der Begriff „Sekundärmarkt“ den Weiterverkauf von Kunstwerken. Transaktionen finden typischerweise über Auktionen, aber auch in Galerien oder privat statt.
Die zum Wiederverkauf angebotenen Werke stammen von etablierten Künstlern, deren Werke bereits auf öffentlichen Auktionen verkauft wurden und somit einen Marktwert erreicht haben. Der Sekundärmarkt für Kunst macht etwa 40 % des gesamten Kunstmarktes aus und unterstreicht damit seine Bedeutung. Er ermöglicht es Investoren, ihre erworbenen Werke zu liquidieren und ihre Sammlungen zu erweitern.
Vorteile der Investition in Kunstwerke
Kunstwerke üben eine Anziehungskraft aus, die Finanzprodukten fehlt. Die Beliebtheit von Kunstanlagen ist besonders hoch, wenn es sich um Werke renommierter lebender Künstler handelt. Sie stellen zudem eine wertbeständige Investition dar, die über Generationen vererbt werden kann. In einigen Ländern profitiert der Kunstmarkt von Steuervorteilen. Investitionen in Kunst sind daher eine attraktive Möglichkeit, Steuern zu sparen.
Die Beliebtheit von Sachwerten ist groß
Aus globaler Perspektive fragen sich Anleger, welche Anlagesektoren voraussichtlich stabil bleiben werden. Die Volatilität vieler Vermögenswerte, sowohl nach oben als auch nach unten, ist wenig beruhigend. Der Wert einzigartiger Kunstwerke tendiert seit jeher zu steigen. Dies war selbst auf dem Höhepunkt der Pandemie der Fall. Knappheit ist somit ein Garant für Stabilität. Je mehr Menschen sich für ein Werk interessieren, desto stärker steigt sein Wert. Im Bereich der zeitgenössischen Kunst ist es nicht ungewöhnlich, dass sich der Wert eines Künstlers bei guten Verkaufszahlen um das 50-Fache erhöht. Trotz des signifikanten Wachstums der letzten Jahre gibt es nur eine begrenzte Anzahl von Künstlern!
Eine Anlage, die weniger anfällig für Kursverluste ist
Kunstwerke sind aufgrund ihrer Seltenheit weniger anfällig für Preisrückgänge. Anders als bei manchen anderen Vermögenswerten sinkt ihr Wert selbst bei fallenden Preisen niemals auf null. Noch mehr als Gold, das ein produktionsgebundener Rohstoff ist, sind Kunstwerke einzigartig und nur in begrenzter Anzahl vorhanden.
Ein schnell wachsender Sektor
Der Kunstmarkt hat sich zu einem rasant wachsenden Sektor entwickelt. Das weltweite private Vermögen nimmt deutlich zu. Asien verzeichnet das schnellste Wachstum. Im Jahr 2002 zählte kein einziger chinesischer Künstler zu den führenden zeitgenössischen Künstlern. Bis 2022 stieg diese Zahl auf fast fünfzig, was einem erheblichen Wachstum des Marktes für zeitgenössische Kunst in China entspricht. China erzielt mittlerweile 25 % des weltweiten Umsatzes und ist damit genauso stark wie die USA.
Risiken und Nachteile von Investitionen in Kunst
Kann man sagen, dass Investitionen in Kunst risikofrei sind? Die Antwort lautet: Nein! Kunstinvestitionen bergen Risiken, da der Wert eines Kunstwerks subjektiv ist und sinken kann. Auch wenn ein Sekundärmarkt für Kunst existiert, bleibt der Weiterverkauf unberechenbar und riskant. Es ist nicht ungewöhnlich, dass der Wert von Künstlern, die einst hoch angesehen waren, später – mitunter erheblich – sinkt. Daher ist es unerlässlich, den Ruf des Künstlers nach dem Kauf im Auge zu behalten.
Kunstinvestitionen sollten lediglich als Instrument zur finanziellen Diversifizierung betrachtet werden. Die emotionale Komponente lässt sich nicht gut mit Sachwertanlagen vereinbaren. Es ist jedoch anzumerken, dass es durchaus erfolgreiche Kombinationen gibt!
Risiko der Wertminderung des Kunstwerks
Grundsätzlich besteht kein Risiko eines signifikanten Einbruchs der Kunstmarktpreise, ein Preisrückgang kann jedoch im Zeitraum von 10 bis 20 Jahren dennoch eintreten.
Es gibt zwei Muster von Preisrückgängen:
Wenn die Popularität einer Kunstrichtung nachlässt.
Die Popularität der Pop-Art ist beispielsweise trotz des Aufkommens anderer zeitgenössischer Stilrichtungen ungebrochen. Doch niemand kann die Zukunft irgendeiner zeitgenössischen Kunstrichtung vorhersagen.
Wenn die Popularität des Künstlers nachlässt (insbesondere in der zeitgenössischen Kunst)
Es ist schwer einzuschätzen, ob der Preis eines Werkes eines Künstlers, dessen Wert in den letzten Jahren deutlich gestiegen ist, stabil bleibt oder weiter steigt. Manche Galerien investieren hohe Summen in das Marketing für einen ihrer Künstler, um dessen Wert künstlich in die Höhe zu treiben. Daher ist Vorsicht geboten.
Achten Sie auf den emotionalen Aspekt.
Das Wichtigste ist, den Wiederverkaufswert eines Kunstwerks beim Kauf zu berücksichtigen. Käufer neigen dazu, ihre Erwerbungen zu überbewerten, einfach weil sie sich in das Werk verliebt haben. Manche Galerien setzen die Preise weit unter dem tatsächlichen Marktwert des Künstlers an. Seien Sie außerdem vorsichtig bei der Präsentation in renommierten Auktionshäusern. Der Prunk und die Vergoldung dieser Räumlichkeiten sollten Ihre Entscheidung nicht beeinflussen. Kleinere Auktionshäuser sind manchmal die bessere Wahl. Lassen Sie sich niemals von Emotionen leiten. Der „Gewinnerfluch“ ist ein reales Phänomen. Eine gute Lösung ist, sich von einem Experten beraten zu lassen.
Risiko der Verschlechterung im Laufe der Zeit
Kunstwerke sind im Allgemeinen nicht anfällig für Beschädigungen. Per Definition ist ein Kunstwerk auf eine Lebensdauer von 99 Jahren ausgelegt. Zeitgenössische Werke werden jedoch mitunter aus fragilen und vergänglichen Materialien gefertigt. Daher ist es ratsam, sich vorab über deren Haltbarkeit zu informieren. UV-Strahlung wirkt sich mit der Zeit besonders schädlich aus. Berücksichtigen Sie daher die Möglichkeit einer altersbedingten Beeinträchtigung. Wie lange möchte ich das Kunstwerk besitzen und wie viel sollte ich dafür investieren? Diese Frage sollten Sie sich unbedingt stellen.
Ihr Kapital binden
Wer in Kunst investiert, muss akzeptieren, dass sein Kapital für einen längeren Zeitraum gebunden ist, keine Rendite abwirft und der Wiederverkaufswert ungewiss ist. Allerdings besteht die Möglichkeit, die Kunstwerke auf dem Sekundärmarkt weiterzuverkaufen.
Vergessen Sie schließlich nicht die Kosten für die Aufbewahrung Ihres Kunstwerks (Versicherung, Wartung, Schutz etc.). Altersbedingte Schäden sind nicht versichert. Lagern Sie Ihr Kunstwerk daher unbedingt an einem dunklen Ort, geschützt vor hohen Temperaturen und Feuchtigkeit.
Wie man in Kunst investiert
Online-Kunstgalerien
Diese Art des Kunstverkaufs gewinnt an Bedeutung und professionalisiert sich zunehmend. Dennoch ist Vorsicht geboten. Generell empfiehlt es sich, Online-Galerien zu wählen, die Verbindungen zu Kunstmessen pflegen.
Seit einigen Jahren ist es möglich, Kunst über Internetportale zu erwerben. Dieser Handel hat sich dank der Computerisierung und der Sicherheit von Online-Zahlungsmethoden rasant entwickelt. Auch die Kunstwelt hat diese neuen Vermarktungswege für Kunstwerke für sich entdeckt. Online-Kunstgalerien stellen mittlerweile einen bedeutenden Teil des Kunstmarktes dar. Einige präsentieren Werke renommierter Künstler mit hohem Marktwert. Für Kunstinvestoren ist dies daher eine praktische Möglichkeit, ihr Portfolio zu diversifizieren. Der direkte Kontakt zu den Käufern ermöglicht ein differenzierteres Verständnis des Kunstmarktes. Informationen verbreiten sich effektiver. Der Online-Handel dürfte generell weiter wachsen, und dies gilt auch für Investoren jeder Größe.
Traditionelle Kunstgalerien
Die Suche nach einem guten Galeristen kann eine Lösung sein, da dieser Ihnen gute Ratschläge geben kann.
Die Zusammenarbeit mit einem Profi ist beruhigend; mit dessen Reputation steigt auch die Erfolgswahrscheinlichkeit Ihrer Investition. Viele Galeristen in westlichen Ländern sind aktiv auf Kunstmessen vertreten. Sie pflegen direkten Kontakt zum Kunstmarkt und entdecken mit hoher Wahrscheinlichkeit neue Talente, deren Wert im Laufe der Zeit steigen wird. Einige Galerien sind auch auf dem Sekundärmarkt tätig. Daher stellen sie eine gute Alternative für einen fundierten Kauf dar.
Auktionshäuser
Weltweit gibt es zahlreiche Auktionshäuser, die den Markt mit hochkarätigen Veranstaltungen beleben. Die Gebühren variieren von Auktionshaus zu Auktionshaus; daher sollten Sie sich vor einer Kaufentscheidung umfassend informieren.
Galeristen und Kunstexperten geben in der Regel wertvolle Tipps zu anstehenden Auktionen. Sie sind oft unverzichtbare Vermittler. Auktionatoren sind exzellente Experten und können Ihre vorhandenen Objekte vor einem möglichen Weiterverkauf bewerten. Der Beruf ist streng reguliert. Die vor jeder Auktion bereitgestellten Informationen sind verlässlich. Über das Internet können Sie live an zahlreichen Auktionen weltweit teilnehmen. Dadurch erhöhen sich Ihre Chancen auf gute Angebote.
Wie kann man an einer Auktion teilnehmen?
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- Online-Teilnahme (über Apps und Verkaufswebseiten)
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- Vorabgebote (Reservegebote sind im Voraus möglich) werden aufgrund von Zeitzonenunterschieden empfohlen.
Empfohlene Stile für Kunstinvestitionen
Die Kunst der Vergangenheit
Antike Kunst ist gut dokumentiert. Die berühmtesten Meisterwerke befinden sich in Museen oder im Besitz sehr wohlhabender Sammler. Sie werden nur äußerst selten zum Verkauf angeboten. Daher ist es ratsam, sich nicht an diesem Nischenmarkt zu beteiligen.
Große Künstlerinnen und Künstler, die Schülerinnen und Schüler berühmter Meister ihrer Zeit waren, wie beispielsweise Jacqueline Duhême eine Schülerin von Henri Matisse , gewinnen auf dem Kunstmarkt zunehmend an Wert und sind dabei weiterhin erschwinglich. Dies könnte eine gute Alternative für alle sein, die in Kunst aus der Vergangenheit investieren möchten.
Zeitgenössische Kunst
Ihnen steht eine große Auswahl an lebenden Künstlern zur Verfügung.
Zeitgenössische Kunst macht mittlerweile 20 % des Marktes aus, verglichen mit nur 3 % im Jahr 2000. Sie hat die Pandemie gut überstanden. Zudem hat der Online-Handel deutlich zugenommen. Auch digitale Kunstwerke erleben mit dem Aufkommen von NFTs (Network Photographic Tools) einen rasanten Preisanstieg. Doch Vorsicht vor dem Hype!
Wie viel kann man durch Investitionen in Kunst verdienen?
Der Profitabilität von Kunst sind keine Grenzen gesetzt. Experten sind sich einig, dass ein Kunstwerk im Wert von 10.000 bis 30.000 Euro auf dem Kunstmarkt voraussichtlich eine jährliche Rendite von 9 % erzielt. Bei Werken im Wert von 50.000 bis 100.000 Euro kann die Rendite 12 bis 15 % betragen, und bei Werten über 100.000 Euro ist sie sogar noch höher.
Neue Talente, die sich einen gewissen Bekanntheitsgrad verschaffen, selbst wenn sie noch nicht allgemein anerkannt sind, erleben in der Regel einen rasanten Wertanstieg. Ein Kaufpreis von 10.000 € kann innerhalb weniger Monate auf 50.000 € steigen. Allerdings ist das Verlustrisiko ebenso hoch.
Kunstberatung
Kunst ist ein schwer verständliches Gebiet. Zudem kann man leicht kostspielige Fehler begehen. Ganz abgesehen von der Enttäuschung über eine unpassende Wahl. Aus diesen Gründen, und insbesondere beim Investieren in Kunstwerke, ist die Zusammenarbeit mit einem Kunstberater von unschätzbarem Wert.
Unser Artikel „ Kunsttipps “ bietet Ihnen weitere Informationen zu diesem Thema.
Anders als oft angenommen, ist Kunstinvestition auch für Kleinanleger möglich. Für wenige Tausend Euro kann man ein Werk eines renommierten Künstlers erwerben, insbesondere im Bereich der Fotografie. Vorsicht ist jedoch geboten. Kunst erfordert ein fundiertes Verständnis ihrer Mechanismen, da es sich um einen Markt für Kenner handelt. Dennoch entwickelt sie sich zu einer attraktiven Alternative zur Diversifizierung des Vermögens.
Bevor man sich auf diese Art von Investition einlässt, sollte man sich Rat von Spezialisten aus rein künstlerischen Bereichen, aber auch aus dem Finanzwesen einholen.
Für Laien bleibt die Investition in Kunst riskant. Für risikofreudige Anleger hat sich Kunst jedoch zu einer hervorragenden Möglichkeit entwickelt, Vermögen aufzubauen. Fundiertes Wissen und gute Beratung sind dabei unerlässlich.
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